中宏网山东2月5日电（记者陈莹）日前，威海市商业银行被中国人民银行济南分行开出百万大罚单，该行因“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定保存客户身份资料”“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等多项违法违规行为，受到罚款万元重罚（《济银罚字〔〕第5号》）。
中国人民银行济南分行公布的行*处罚信息公示表显示，威海市商业银行首席风险官兼法律合规部总经理唐彬彬对“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定保存客户身份资料”的违法违规行为负有责任，被处以罚款6万元处罚（《济银罚字〔〕第6号》）。
威海市商业银行总会计师陶遵建对“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”的违法违规行为负有责任，被处以罚款3.5万元处罚（《济银罚字〔〕第7号》）。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，“金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行*主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的……”由此可见，威海市商业银行上述违法违规行为均为违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的违法行为。
威海市商业银行